Wymagane dokumenty

Zastanawiasz się jakie dokumenty przygotować do analizy zdolności kredytowej?

Oto przykładowa lista dokumentów uwzględniając różne źródła dochodów.

Działalność gospodarcza

A) Rozliczenie na skali podatkowej

Najczęściej wymagane dokumenty:

PIT za ostatni rok (np. PIT-36) wraz z potwierdzeniem złożenia do Urząd Skarbowy

UPO (urzędowe poświadczenie odbioru)

Księga Przychodów i Rozchodów (KPiR)

Podsumowanie KPiR narastająco za bieżący i poprzedni rok

Zaświadczenie o niezaleganiu z podatkami z Urząd Skarbowy

Zaświadczenie o niezaleganiu w ZUS z Zakład Ubezpieczeń Społecznych,

Wyciągi z konta firmowego (najczęściej 6–12 miesięc) – wymagane w zależności o d banku

Czasami: ewidencja środków trwałych

B) Podatek liniowy

Dokumenty praktycznie takie same jak wyżej, tylko PIT jest inny:

PIT-36L z potwierdzeniem złożenia

Podsumowanie KPiR narastająco za bieżący i poprzedni rok

Zaświadczenia z Urząd Skarbowy i Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Wyciągi z rachunku firmowego (6–12 miesięcy) – wymagane w zależności o d banku

C) Ryczałt od przychodów ewidencjonowanych

PIT-28 z potwierdzeniem złożenia

Ewidencja przychodów

Zaświadczenie o niezaleganiu z Urząd Skarbowy

Zaświadczenie o niezaleganiu z Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Wyciągi z konta firmowego (6–12 miesięcy) wymagane w zależności o d banku

D) Karta podatkowa

Decyzja o wysokości podatku z Urząd Skarbowy

PIT-16A

Zaświadczenie o niezaleganiu z podatkami

Zaświadczenie o niezaleganiu z Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Wyciągi bankowe (6–12 miesięcy) wymagane w zależności o d banku

Umowa o pracę

Najczęściej wymagane dokumenty:

Zaświadczenie o zatrudnieniu i dochodach od pracodawcy ( na druku bankowym)

Wyciągi z konta bankowego (3–12 m-cy ) w zależności od banku

Umowa zlecenie / umowa o dzieło

Najczęściej wymagane dokumenty:

zaświadczenie z tyt. zatrudnienia z tyt. umowy zlecenia na druku banku

wpływ wynagrodzeniowe (6 – 12 m-cy) w zależności od banku

lub

Umowy zlecenia (zwykle za ostatnie 12 miesięcy)

Rachunki do umów

PIT-11

Wyciągi bankowe (6–12 miesięcy)

Dochód z najmu

Najczęściej wymagane dokumenty:

Umowa najmu

PIT z najmu (np. PIT-28)

Potwierdzenia wpływów czynszu na konto

Akt własności nieruchomości oraz numer księgi wieczystej

Kontrakt menedżerski

Najczęściej wymagane dokumenty:

Kontrakt menedżerski

PIT-11 lub PIT-36

Zaświadczenie o dochodach od firmy na druku banku

Wyciągi bankowe (6–12 miesięcy)

Historia kontraktów (jeśli były poprzednie)